第四節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范（調(diào)整）
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)
（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（公司行為風(fēng)險(xiǎn)）
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)（個(gè)人行為風(fēng)險(xiǎn)）
（三）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)的防范
（三）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范
第五節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管與法律責(zé)任
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的一般要求
1.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)管理與客戶(hù)服務(wù)制度
2.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)該客觀說(shuō)明的信息
3.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)管理與客戶(hù)服務(wù)制度，加強(qiáng)投資者教育，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益
4.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績(jī)效考核制度，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員行為
5.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全營(yíng)銷(xiāo)部管理制度，保障證券營(yíng)業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運(yùn)營(yíng)
注意證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離崗稽核規(guī)定
6.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一建立、管理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)賬戶(hù)管理、客戶(hù)資金存管、代理交易、代理清算交收、證券托管、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等信息系統(tǒng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)集中存放
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為
三、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施
（一）證券公司內(nèi)部控制
（二）證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理
（三）證券交易所的監(jiān)督
（四）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
注意報(bào)告制度與檢查制度
四、法律責(zé)任
課后練習(xí)：
一、單項(xiàng)選擇題
1、細(xì)分市場(chǎng)的（ ）特征是指規(guī)模要大到足以獲得利潤(rùn)的程度。
a、可度量性 b、有價(jià)值 c、可接近性 d、差異性
2、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中，客戶(hù)服務(wù)中的（ ）是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)的核心。
a、交易通道服務(wù) b、有形服務(wù)
c、信息咨詢(xún)服務(wù) d、技術(shù)服務(wù)
3、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)拜訪特定群體尋找潛在客戶(hù)的方法屬于（ ）。
a、緣故法 b、介紹法 c、陌生拜訪法 d、自我推介法
4、為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)，這屬于（ ）。
a、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) b、管理風(fēng)險(xiǎn) c、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) d、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
二、不定項(xiàng)選擇題
1、客戶(hù)的保密資料包括（ ）。
a、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的基本情況
b、客戶(hù)委托的有關(guān)事項(xiàng)
c、客戶(hù)股東賬戶(hù)中的庫(kù)存證券種類(lèi)和數(shù)量
d、客戶(hù)資金賬戶(hù)中的資金余額
2、證券公司的客戶(hù)招攬包括（ ）等環(huán)節(jié)。
a、確定目標(biāo)市場(chǎng) b、選擇營(yíng)銷(xiāo)渠道
c、建立客戶(hù)關(guān)系 d、客戶(hù)促成
3、要使市場(chǎng)細(xì)分成有效和可行的，必須具備的條件有（ ）。
a、可度量性 b、有價(jià)值
c、可接近性 d、差異性
4、目前，我國(guó)證券公司的營(yíng)銷(xiāo)渠道基本上是直接銷(xiāo)售渠道，包括（ ）。
a、證券公司營(yíng)銷(xiāo)部 b、網(wǎng)絡(luò)證券營(yíng)銷(xiāo)
c、證券公司內(nèi)部營(yíng)銷(xiāo)人員 d、經(jīng)紀(jì)人和獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)
三、判斷題
1、營(yíng)銷(xiāo)人員不得經(jīng)辦客戶(hù)賬戶(hù)及客戶(hù)資金存管業(yè)務(wù)。
2、證券經(jīng)紀(jì)人可以委托他人代理其從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)。
3、客戶(hù)關(guān)系建立是招攬客戶(hù)的前提和基礎(chǔ)。
4、證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級(jí)管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí)。