第一節(jié)
融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理
一、融資融券業(yè)務(wù)的含義
融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或出借證券供其賣(mài)出，并由客戶(hù)交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
二、融資融券業(yè)務(wù)資格
（一）證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具體條件
（二）證券公司開(kāi)展融資融券試點(diǎn)的要求
1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》
2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)條件
3.2010年1月22日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》
（1）最近6個(gè)月凈資本均在50億以上
（2）最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)級(jí)為a類(lèi)
4、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)提交材料
注意：股東會(huì)（股東大會(huì)）關(guān)于經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的決議。
5．取得融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司在開(kāi)展融資融券前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限提交文件。
【例】國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供其賣(mài)出，并由客戶(hù)交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
答案：錯(cuò)誤。場(chǎng)所還包括國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所。
【例】2010年1月22日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，對(duì)首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足的條件作了規(guī)定，主要包括（ ）。
a、最近6個(gè)月凈資本均在12億元以上
b、最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)級(jí)為ａ類(lèi)
ｃ、具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對(duì)較高
ｄ、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案通過(guò)了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)
答案：ｂｃｄ
【例】證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)提交的材料包括（ ?。?。
ａ、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)申請(qǐng)書(shū)
ｂ、內(nèi)部管理制度
ｃ、董事會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的決議
ｄ、公司合規(guī)總監(jiān)出具的專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)意見(jiàn)。
答案：ａｂｄ