三、判斷題

131.可轉換公司債券兼具債券和股票的特性。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：可轉換債券是一種可以在特定時間、按特定條件轉換為普通股票的特殊企業(yè)債券，兼具債券和股票的特性。

132.銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責主要由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行使，人民銀行主要負責宏觀調(diào)控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩(wěn)定，人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責主要由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行使后，中國人民銀行主要負責金融宏觀調(diào)控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責。

133.商業(yè)銀行中間業(yè)務構成商業(yè)銀行非利息收入。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：中間業(yè)務是指不構成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債，形成銀行非利息收入的業(yè)務。

134.多家銀行業(yè)金融機構參與同一項目融資的，原則上應當采用銀團貸款方式。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：多家銀行業(yè)金融機構參與同一項目融資的，原則上應當采用銀團貸款方式。

135.銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價值理念。( )

A.√

B.×

參考答案：A

解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價值理念。

136.中間業(yè)務是指不構成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債，但形成銀行非利息收入的業(yè)務。( )

A.√

B.×

A

解析：中間業(yè)務是指不構成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債，形成銀行非利息收入的業(yè)務，包括收取服務費或代客買賣差價的理財業(yè)務、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費、托管、支付結算等業(yè)務。

137.在最高額抵押權設立以前就已經(jīng)存在的債權，經(jīng)當事人同意，可以轉入最高額抵押擔保的債權范圍。( )

A.√

B.×

A

解析：《中華人民共和國物權法》第二百零三;條規(guī)定：最高額抵押權設立前已經(jīng)存在的債權，經(jīng);當事人同意，可以轉入最高額抵押擔保的債權范圍。

138.商業(yè)銀行在我國境內(nèi)在任何情形下不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向其他金融機構和企業(yè)投資。( )

A.√

B.×

B

解析：商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。

139.商業(yè)銀行利用衍生工具來規(guī)避表內(nèi)風險，是對表內(nèi)資產(chǎn)負債綜合管理的重要補充。( )

A.√

B.×

A

解析：商業(yè)銀行利用衍生金融工具為主的表外工具來規(guī)避表內(nèi)風險，是對表內(nèi)資產(chǎn)負債綜合管理的重要補充。

140.居民個人可以辦理基本存款賬戶。( )

A.√

B.×

B

解析：基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶，企業(yè)、事業(yè)單位等可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立一個辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，同一存款客戶只能在商業(yè)銀行開立一個基本存款賬戶。

141.商業(yè)銀行自我監(jiān)管是監(jiān)管的最高層次。( )

A.√

B.×

B

解析：銀行外部監(jiān)管是監(jiān)管的最高層次，是由國務院授權成立的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業(yè)的合法、：穩(wěn)健運行。

142.商業(yè)銀行流動性風險主要體現(xiàn)在市場流動性風險和投資流動性風險。( )

A.√

B.×

B

解析：商業(yè)銀行的流動性集中反映了其資產(chǎn)負債的均衡情況，主要體現(xiàn)在市場流動性風險和融資流動性風險兩個方面。

143.會計資本用于衡量和防御商業(yè)銀行實際承擔的損失超出預期損失的那部分損失。( )

A.√

B.×

B

解析：經(jīng)濟資本是描述在一定的置信度水平下，為了應對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預期損失而應該持有或需要的資本金。

144.風險具有可轉換性，在一定條件下，市場風險也會轉化為信用風險。( )

A.√

B.×

B

解析：操作風險具有可轉換性，即在實踐中通?？梢赞D化為市場風險、信用風險等其他風險。

145.在商業(yè)銀行的資本管理中，監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本是從覆蓋風險與吸收損失的角度提出的資本概念。( )

A.√

B.×

A

解析：商業(yè)銀行賬面資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本三者既有區(qū)別、又有聯(lián)系，賬面資本反映的是所有者權益，而監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本則是從覆蓋風險與吸收損失的角度提出的資本概念。

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