31、基金管理公司的投資管理部門(mén)主要包括(　　)。

A、投資部、研究部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

B、投資部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

C、研究部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

D、投資部、研究部以及交易部

正確答案:D

解題思路：風(fēng)險(xiǎn)控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)。

32、下列不屬于防范基金銷(xiāo)售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施是(　　)。

A、在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性

B、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行

C、加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

D、建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率

正確答案:B

解題思路：防范基金銷(xiāo)售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施主要有以下幾點(diǎn)：①基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性;③加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率。B項(xiàng)為防范基金銷(xiāo)售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施。

33、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為(　　)。

A、金融股權(quán)

B、金融期貨

C、金融互換

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

正確答案:C

解題思路：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類(lèi)別。

34、證券交易所通過(guò)連續(xù)(　　)方式形成證券交易價(jià)格。

A、拍賣(mài)

B、協(xié)商

C、公開(kāi)招標(biāo)

D、公開(kāi)競(jìng)價(jià)

正確答案:D

解題思路：通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格是證券交易所的特征之一。

35、基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付行為稱為(　　)。

A、清算

B、交割

C、交收

D、結(jié)算

正確答案:C

解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)程。

36、下列各項(xiàng)中，(　　)屬于基金首次募集披露的信息。

A、基金份額上市交易公告書(shū)

B、基金合同

C、基金年度報(bào)告

D、基金份額發(fā)售公告

正確答案:BD

解題思路：首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。AC兩項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作信息披露文件。

37、對(duì)基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點(diǎn)有(　　)。

A、基金經(jīng)理持股集中度情況

B、基金股票周轉(zhuǎn)率情況

C、基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況

D、基金經(jīng)理投資哲學(xué)

正確答案:ABC

解題思路：除ABC三項(xiàng)外，對(duì)基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點(diǎn)還包括基金經(jīng)理對(duì)凈值波動(dòng)的控制情況。D項(xiàng)屬于對(duì)基金經(jīng)理投資理念的考察要點(diǎn)。

38、下列行為中，屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止行為的有(　　)。

A、以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金

C、募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折

D、擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

正確答案:ABCD

解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，還不得有下列行為：①在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂;②其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

39、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點(diǎn)，可以分為(　　)。

A、金融期權(quán)

B、金融期貨

C、金融遠(yuǎn)期合約

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

正確答案:ABCD

解題思路：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)，可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

40、對(duì)(　　)申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。

A、銀行

B、個(gè)人

C、非金融機(jī)構(gòu)

D、保險(xiǎn)公司

正確答案:BC

解題思路：金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅，個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。

（責(zé)任編輯：中大編輯）

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