參考答案及答案解析

1、正確答案：D

答案解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。就廉潔公正而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂;不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益;不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益;抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主等。

2、正確答案：D

答案解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動等相關(guān)事項。故D項錯誤;基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平;基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素;基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)。

3、正確答案：C

答案解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金;不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進行競爭。

4、正確答案：C

答案解析：法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設(shè)偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設(shè)則偏重于“移風(fēng)易俗”“獎優(yōu)罰劣”“德育教化”等諸多內(nèi)化機制。

5、正確答案：C

答案解析：基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為?；饛臉I(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。

6、正確答案：A

答案解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

7、正確答案：C

答案解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。

8、正確答案：C

答案解析：對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

9、正確答案：D

答案解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務(wù);⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

10、正確答案：C

答案解析：QDII(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金;上市開放式基金(listedopen-endedfunds，LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金;交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基(ExchangeTradedFunds，簡稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金;ETF聯(lián)接基金是指將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF基金;QFII是合格的境外機構(gòu)投資者的簡稱，合格境外機構(gòu)投資者是指符合中國證監(jiān)會、中國人民銀行和國家外匯管理局發(fā)布的《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司、其他資產(chǎn)管理機構(gòu)。

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