中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目(銀行管理專業(yè))中級(jí)考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考察應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)中級(jí)管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的履職經(jīng)驗(yàn)和能力，包括考察其對(duì)銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系、銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新、銀行經(jīng)營與管理以及銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，尤其是重點(diǎn)考察其公司治理理念、合規(guī)管理意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和內(nèi)部控制能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境

一、宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境

(一)了解我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài);

(二)熟悉我國宏觀經(jīng)濟(jì)政策體系;

(三)熟悉我國貨幣政策環(huán)境;

(四)熟悉我國財(cái)政政策環(huán)境。

二、銀行監(jiān)管

(一)了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的良好標(biāo)準(zhǔn);

(二)了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容;

(三)熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo);

(四)熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的理念;

(五)掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的工具及核心內(nèi)容。

三、市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

(一)熟悉市場(chǎng)準(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)則及實(shí)施程序;

(二)熟悉現(xiàn)場(chǎng)檢查的有關(guān)內(nèi)容及程序;

(三)熟悉非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容及程序。

四、監(jiān)管強(qiáng)制措施與行政處罰

(一)熟悉監(jiān)管強(qiáng)制措施的類型、條件及程序等有關(guān)內(nèi)容;

(二)熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實(shí)施情況;

(三)熟悉行政復(fù)議和行政訴訟的基本情況。

第二部分 銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新

五、負(fù)債業(yè)務(wù)

(一)掌握負(fù)債業(yè)務(wù)的特征、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與管理原則;

(二)掌握存款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;

(三)掌握其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。

六、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(一)掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵;

(二)掌握貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;

(三)掌握投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。

七、其他業(yè)務(wù)

(一)掌握其他業(yè)務(wù)的內(nèi)涵;

(二)掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;

(三)掌握銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;

(四)掌握擔(dān)保類業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;

(五)掌握貸款承諾業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;

(六)掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;

(七)掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求;

(八)掌握衍生品業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管要求。

八、金融創(chuàng)新管理

(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢(shì);

(二)熟悉組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式及互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實(shí)踐;

(三)掌握銀行金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。

第三部分 銀行經(jīng)營與監(jiān)管

九、公司治理與內(nèi)部控制

(一)熟悉公司治理的內(nèi)涵、組織架構(gòu)等有關(guān)內(nèi)容;

(二)熟悉內(nèi)部控制的內(nèi)涵、基本情況等有關(guān)內(nèi)容;

(三)熟悉銀行內(nèi)外部審計(jì)的有關(guān)內(nèi)容。

十、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

(一)了解全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵;

(二)熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)、策略、政策、程序及相關(guān)管控手段;

(三)熟悉銀行合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)。

十一、資本管理

(一)了解資本管理的內(nèi)涵;

(二)了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演進(jìn);

(三)熟悉我國銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構(gòu)成與補(bǔ)充、資本計(jì)量等有關(guān)內(nèi)容;

(四)熟悉內(nèi)部資本評(píng)估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關(guān)內(nèi)容。

十二、資產(chǎn)負(fù)債管理

(一)了解資產(chǎn)負(fù)債管理的內(nèi)涵、目標(biāo)、原則及相關(guān)管理工具;

(二)熟悉內(nèi)外部定價(jià)管理的主要內(nèi)容;

(三)熟悉我國銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。

十三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

(一)了解銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵;

(二)了解2008年金融危機(jī)以來國內(nèi)外加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求;

(三)熟悉銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管要求。

十四、經(jīng)營績效管理

(一)掌握銀行績效管理的基本內(nèi)容;

(二)掌握銀行薪酬管理的基本內(nèi)容;

(三)掌握銀行盈利管理的基本內(nèi)容。

十五、信息科技管理

(一)了解銀行信息科技管理的基本情況;

(二)熟悉對(duì)銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。

第四部分 非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營與監(jiān)管

十六、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;

(三)掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求。

十七、信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉信托公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;

(三)掌握信托公司的監(jiān)管要求。

十八、財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解財(cái)務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉財(cái)務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;

(三)掌握財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管要求。

十九、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;

(三)掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。

二十、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求;

(三)掌握汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)管要求。

第五部分 銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)

二十一、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

(一)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)的內(nèi)涵;

(二)了解銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)情況;

(三)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的有關(guān)內(nèi)容;

(四)掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2017年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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