一、單項(xiàng)選擇題

1.銀行業(yè)消費(fèi)者投訴分類(lèi)有(　　)。

A.一般性投訴和重大投訴

B.普通投訴和重要投訴

C.普通投訴和一般性投訴

D.重大投訴和普通投訴

2.銀行從業(yè)人員應(yīng)(　　)，不得利用內(nèi)幕信息謀取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A.規(guī)范操作

B.自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易

C.遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則

D.遵守相關(guān)法律法規(guī)

3.根據(jù)我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可以選擇的計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法不包括(　　)。

A.高級(jí)計(jì)量法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.基本指標(biāo)法

D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

4.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是(　　)。

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

5.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是(　　)。

A.設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)

B.設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

C.指定專(zhuān)人

D.設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)人

6.客戶(hù)身份識(shí)別是指(　　)。

A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶(hù)的真實(shí)身份，了解客戶(hù)的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等

D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

7.銀行在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供一次性金融服務(wù)且(　　)以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件。

A.5萬(wàn)人民幣或1萬(wàn)美元

B.5萬(wàn)人民幣或2千美元

C.1萬(wàn)人民幣或2千美元

D.1萬(wàn)元人民幣或1千美元

8.對(duì)于(　　)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。

A.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織

B.中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織

C.外國(guó)政要

D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人

一、單項(xiàng)選擇題答案

1.【答案與解析】A

2.【答案與解析】B

3.【答案與解析】D

4.【答案與解析】C

5.【答案與解析】B

6.【答案與解析】C

7.【答案與解析】D

8.【答案與解析】D

二、多項(xiàng)選擇題

1.以下屬于核心一級(jí)資本的是(　　)。

A.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

B.未公開(kāi)儲(chǔ)備

C.資本公積

D.未分配利潤(rùn)

E.實(shí)收資本

2.金融穩(wěn)定理事會(huì)成立后，取得的重大進(jìn)展包括(　　)。

A.督促修改國(guó)際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

B.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管

C.擴(kuò)大監(jiān)管范圍

D.推進(jìn)執(zhí)行國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

E.加強(qiáng)金融監(jiān)管?chē)?guó)際合作

3.商業(yè)銀行通常是采用(　　)的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失。

A.提取損失準(zhǔn)備金

B.沖減利潤(rùn)

C.分散

D.轉(zhuǎn)移

E.規(guī)避

4.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行(　　)。

A.自主經(jīng)營(yíng)

B.自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

C.自負(fù)盈虧

D.自我約束

E.自我發(fā)展

5.勞動(dòng)的供給取決于(　　)。

A.勞動(dòng)力的多少

B.就業(yè)機(jī)會(huì)

C.勞動(dòng)者的勞動(dòng)偏好

D.勞動(dòng)環(huán)境

E.工資制度

6.如果一個(gè)美國(guó)公民被一家在中國(guó)經(jīng)營(yíng)的美國(guó)公司雇傭，那么他的收入(　　)。

A.是美國(guó)GNP的一部分

B.是美國(guó)GDP的一部分

C.是中國(guó)GNP的一部分

D.是中國(guó)GDP的一部分

E.以上都正確

7.在新技術(shù)進(jìn)步引起完全競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)新的長(zhǎng)期均衡，下列說(shuō)法正確的是(　　)。

A.價(jià)格將降低

B.行業(yè)產(chǎn)量將增加

C.企業(yè)利潤(rùn)將增加

D.行業(yè)中所有的企業(yè)都采用了新技術(shù)

E.以上都正確

8.按照國(guó)際通行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)法，銀行貸款資產(chǎn)按照質(zhì)量分為正常貸款、關(guān)注貸款和(　　)。

A.次級(jí)貸款

B.呆滯貸款

C.可疑貸款

D.損失貸款

E.虧損貸款

9.貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)市場(chǎng)的參加者主要有(　　)。

A.商業(yè)票據(jù)的持有者

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D.專(zhuān)門(mén)從事承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的公司

E.國(guó)家機(jī)關(guān)

10.所有者權(quán)益主要由(　　)組成。

A.實(shí)收資本

B.資本公積

C.長(zhǎng)期貸款

D.未分配利潤(rùn)

E.短期貸款

二、多項(xiàng)選擇題答案

1.【答案】ACDE

2.【答案】ABCDE

3.【答案】AB

4.【答案】ABCD

5.【解析】ABCDE

6.【答案】AD

7.【答案】ABD

8.【答案】ACD

9.【答案】ABCD

10.【答案】ABD

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