一、單項選擇題

1.參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取()，最終到達高級管理層的三級管理方式。

A.從基層業(yè)務單位到業(yè)務領(lǐng)域風險管理委員會

B.從基層業(yè)務單位到高級管理層領(lǐng)域

C.從業(yè)務風險管理委員會領(lǐng)域到基層業(yè)務單位

D.從高級管理層到基層業(yè)務領(lǐng)域

2.()切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關(guān)鍵。

A.董事會和監(jiān)事會

B.董事會和高級管理層

C.董事會和風險管理委員會

D.高級管理層和監(jiān)事會

3.下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是()。

A.高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策

B.董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系

C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

D.監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系

4.下列關(guān)于風險管理部門的說法不正確的是()。

A.國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性

B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門

C.風險管理部門無權(quán)參與風險管理政策的最終執(zhí)行

D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務部門的風險限額是風險管理部門至關(guān)重要的職責

5.關(guān)于風險識別的常用方法描述正確的是()。

A.分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類

B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分

解分析法

D.資產(chǎn)財務狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法

6.風險識別包括()兩個環(huán)節(jié)。

A.感知風險和預測風險

B.感知風險和分析風險

C.預測風險和分析風險

D.感知風險和控制風險

7.下列關(guān)于分散型風險管理部門的說法不正確的是()。

A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風險管理部門

B.把風險管理職能外包給專業(yè)服務供應商

C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息

D.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

8.風險管理委員會制定相關(guān)政策和指導原則的最終文件需要提交()批準。

A.監(jiān)事會

B.高級管理層

C.董事會

D.其他部門

9.()是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風險管理部門必不可少的核心職能。

A.數(shù)據(jù)分析能力

B.價格核準能力

C.模型創(chuàng)建能力

D.風險檢測和分析

10.()是商業(yè)銀行有效風險管理的基石。

A.高級管理層的支持與承諾

B.董事會的支持與承諾

C.監(jiān)事會的支持與承諾

D.風險管理委員會的支持與承諾

參考答案

一、單項選擇題

1.A[解析]參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取從基層業(yè)務單位到業(yè)務領(lǐng)域風險管理委員會，最終到達高級管理層的三級管理方式，所以 A 項正確。

2.B[解析]本題考查的是公司治理中商業(yè)銀行實施有效風險管理的關(guān)鍵。董事會和高級管理層切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關(guān)鍵，所以 B 項正確。

3.C[解析]本題是對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的綜合考查。高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策，董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系，監(jiān)事會自責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系，所以 ABD 項正確;內(nèi)部控制是商業(yè)銀行日常工作的一個重要部分，所以 C 項錯誤。

4.A[解析]本題考查的是商業(yè)銀行的風險管理部門，考生學習風險管理要著重把握風險管理部門的職能以及應用。國際先進銀行的通行做法是風險管理部門保持相對獨立性，風險管理部門無權(quán)參與風險管理政策的最終執(zhí)行，所以 A 項錯誤，C 項正確;在某些情況下，商業(yè)銀行不需要建立完善的風險管理部門，例如在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門，所以 B 正確。D 項說法也正確。

5，C[解析]感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類，所以 A不正確;制作風險清單是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法，采用類似于備忘錄的形式，所以 BD 錯誤。將復雜的風險分解為多個相對簡單的風險因素，從中識別可能造成嚴重風險損失的因素，例如，可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)枸等影響因素的是分解分析法，所以 C 項正確。

6.B[解析]風險識剮包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)，所以 B 項正確。

7.C[解析]采用分散型風險管理部門，商業(yè)銀行不需要建立完善的風險管理部門，因此可以考慮將數(shù)據(jù)分析、技術(shù)支持等風險管理職能外包給專業(yè)服務供應商，所以 AB 兩項正確;分散型風險管理部門的缺點是，難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息，無法形成長期的核心競爭力和強大的市場定價能力，所以 C 項不正確，D 項正確。

8.C[解析]董事會負責審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序，風險管理委員會制定的相關(guān)政策和指導原則的最終文件需要提交董事會批準，所以 C 項正確。

9.D[解析]風險檢測和分析是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風險管理部門必不可少的核。職能，所以 D 項正確。

10.AC 解析]高級管理層的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風險管理的基石，所以 A 項正確。

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