2018年銀行從業(yè)資格考試初級法律法規(guī)沖刺試題(2)

(一)單選題

在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。

1.(d )年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責移交至新設立的銀監(jiān)會。

a.2000

b.2001

c.2002

d.2003

2.(b )負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。

a.中國人民銀行

b.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

c.國務院

d.中國銀行業(yè)協會

3.銀監(jiān)會根據審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過實地查閱銀行業(yè)金融機構經營活動的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對銀行業(yè)金融機構的風險性和合規(guī)性進行分析、檢查、評價和處理，這是銀監(jiān)會監(jiān)管措施中的(a )。

a.現場檢查

b.監(jiān)管談話c.非現場監(jiān)管d.信息披露監(jiān)管

4.中國銀行業(yè)協會的日常辦事機構為(d )。

a.會員大會

b.理事會

c.常務理事會

d.秘書處

5.國民經濟發(fā)展的總體目標一般包括(a )。

a.經濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡

b.經濟增長、區(qū)域協調、物價穩(wěn)定和國際收支平衡

c.經濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和進出口增長

d.經濟增長、區(qū)域協調、物價穩(wěn)定和進出口增長6.目前，我國統計部門公布的失業(yè)率為(a )。

a.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率

b.農業(yè)戶口登記失業(yè)率

c.全部登記失業(yè)人數與全國人口的比例

d.城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數占城鎮(zhèn)從業(yè)人數的百分比

7.勞動力人口是指(d )。

a.年齡在18周歲以上的人的全體

b.年齡在16周歲以上的人的全體

c.年齡在18周歲以上具有勞動能力的人的全體

d.年齡在16周歲以上具有勞動能力的人的全體

8.通貨膨脹率是衡量(d )的宏觀經濟目標。

a.經濟增長

b.充分就業(yè)

c.國際收支平衡

d.物價穩(wěn)定

9.以下不屬于衡量通貨膨脹指標的是(b )。

a.國內生產總值物價平減指數

b.gdp

c.生產者物價指數

d.消費者物價指數

10.存款是銀行最主要的(d )。

a.投資業(yè)務

b.風險暴露

c.資金用途

d.資金來源

11.2004年10月29日，中國人民銀行決定，金融機構(城鄉(xiāng)信用社除外)( c )存款利率。

a.可以自由浮動

b.可以上浮

c.可以下浮

d.只能有一個

12.存款業(yè)務按客戶類型，分為個人存款和(c )。

a.儲蓄存款

b.外幣存款

c.對公存款

d.定期存款

13.定期存款和活期存款是按照(b )區(qū)分的。

a.客戶類型不同

b.存款期限不同

c.存款幣種不同

d.賬戶種類不同

14.個人存款開戶時需出示并如實登記身份證件信息，稱為

( c )。

a.存款自愿

b.存款保險制度

c.存款實名制

d.存款登記制度

15.以下說法不正確的有(d )。

a.我國個人存款實行實名制

b.我國存款利息所得需繳納利息稅

c.我國利息稅稅率為20%

d.利息稅由儲戶個人自覺繳納

16.目前，我國銀行存款業(yè)務中，用復利計算利息的是(c )。

a.10年以上個人定期存款

b.5年以上個人定期存款

c.個人活期存款

d.單位定期存款

17.從2005年9月21日起，我國對活期存款實行按季度結息，每季度(d )付息。

a.首月20日

b.首月21日

c.末月20日

d.末月21日

18.李先生在2007年2月1日存入一筆1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數計息法計算，假設年利率為0.72%，扣除20%利息稅后，他能取回的全部金額是(a )。

a.1 000.45元

b.1 000.60元

c.1 000.56元

d.1 000.48元

19.目前，各家銀行多采用(d )計算整存整取定期存款利息。

a.積數計息法

b.按實際天數每日累計賬戶余額，以累計積數乘以日利率

c.由儲戶自己選擇的計息方式

d.逐筆計息法

20.通常，整存整取的定期存款(b )。

a.期限越長，則利率越低

b.期限越長，則利率越高

c.利率高低與期限長短無關

d.相同期限，本金越高，則利率越低

21.提前支取的定期儲蓄存款，支取部分按(c )計付利息。

a.按存人日掛牌公告的活期存款利率計付利息

b.按存人日掛牌公告的定期存款利率計付利息

c.按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息

d.按支取日掛牌公告的定期存款利率計付利息

22.定期存款在存期內如果遇到利率調整，則(d )。

a.整個存期內利息都按照調整日掛牌公告的利率計算

b.調整前的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計算，調整后的利息按照調整日掛牌公告的利率計算

c.整個存期內的利息按照存款到期日掛牌公告的利率計算

d.整個存期內的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計算

23.任民在2007年1月8日存人一筆20 000元的一年期整存整取定期存款，假設一年期定期存款年利率1.98%，活期存款年利率0.72%。存滿1個月時，任民取出了10 000元。按照積數計息法，任民支取的這lo 000元利息是多少?( d )(征收20%利息稅后)

a.6.20元

b.5.30元

c.4.12元

d.4.96元

24.目前，教育儲蓄存款的儲戶是且只能是(c )。

a.在校初一(含初一)以上學生

b.在校小學六年級(含六年級)以上學生

c.在校小學四年級(含四年級)以上學生

d.未入小學的兒童

25.銀行風險是指銀行在經營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其(b )蒙受損失的可能性。

a.存款

b.資產和預期收益

c.聲譽

d.自有資本金

26.關于國家風險，說法正確的是(b )。

a.通常在債權人的控制范圍之內

b.在同一國家范圍內不存在國家風險

c.個人不會遭受國家風險帶來的損失

d.國家風險由債權人所在國家的行為引起

27.由于銀行的業(yè)務性質要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將(b )看做對其市場價值最大的威脅。

a.市場風險b.聲譽風險

c.法律風險

d.流動性風險

28.在銀行風險管理中，銀行(a )的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。

a.高級管理層

b.董事會

c.監(jiān)事會

d.股東大會

29.關于銀行的“風險管理部門”的說法正確的是(a )。

a.核心職能是風險信息的收集、分析和報告

b.具有相對大的風險管理策略否決權，以降低操作風險

c.職能是根據收集的信息，作出經營或戰(zhàn)略方面的決策

d.可以又稱為“風險管理委員會”

30.《中國人民銀行法修正案》于(c )通過。

a.1995年3月18日

b.2001年12月27日

c.2003年12月27日

d.2005年3月18日

31.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是(c )。

a.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構的職能

b.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能

c.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)

會

d.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權

32.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(b )。

a.1年

b.2年

c.3年

d.5年

33.銀監(jiān)會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的(c )的行政強制措施。

a.停止其營業(yè)

b.限制其所有業(yè)務

c.終止其法人資格

d.沒收其所有資產

34.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的(c )。

a.開除處分

b.刑事處分c.行政制裁措施d.撤職處分

35.行政處罰(a )。

a.是對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的行為人的法律制裁

b.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁

c.是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁

d.只針對公民，不針對法人

36.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(c )。

a.刑事制裁

b.行政處分

c.行政處罰

d.追究民事責任

37.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶必須經(a )批準。

a.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人

b.同務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構

負責人

c.地方政府

d.當地公安部門

38.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經(d )批準，可以申請司法機關予以凍結。

a.中國人民銀行

b.地方政府

c.紀檢部門

d.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人

39.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(c )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

a.第三方

b.客戶

c.該金融機構

d.該金融機構和第三方按比例

40.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(d )的職責之一。

a.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

b.所有商業(yè)銀行

c.中國銀行業(yè)協會

d.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

41.《反洗錢法》自(c )起施行。

a.2006年1月1日

b.2006年6月1日

c.2007年1月1日

d.2007年6月1日

42.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(c )設立。

a.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

b.財政部

c.中國人民銀行

d.國家外匯管理局

43.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括(b )。

a.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果

b.制定金融機構反洗錢規(guī)章

c.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

d.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

44.以下不屬于金融機構的反洗錢義務的是(c )。

a.金融機構應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融

機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

b.金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度

c.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制

度，并于金融機構破產和解散時銷毀全部資料和記錄

d.金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

45.國務院反洗錢行政主管部門是(d )。

a.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

b.中國保險監(jiān)督管理委員會

c.中國證券監(jiān)督管理委員會

d.中國人民銀行

46.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)

人員____，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和____，建

立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進

銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。(b )

a.職業(yè)紀律，職業(yè)道德

b.職業(yè)行為，職業(yè)道德水準

c.職業(yè)操守，職業(yè)紀律

d.職業(yè)道德，職業(yè)操守水平

47.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括(d )。

a.銀行工作人員

b.信托公司工作人員c.汽車金融公司工作人員d.證券公司工作人員

48.銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是(b )準則。

a.守法合規(guī)

b.專業(yè)勝任

c.勤勉盡職

d.誠實信用

49.下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(d )。

a.遵守法律法規(guī)

b.遵守行業(yè)自律規(guī)范

c.遵守所在機構的規(guī)章制度

d.以上都應遵守

50.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( b )

a.對所在機構誠實信用

b.在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的內容

c.切實履行崗位職責d.維護所在機構商業(yè)信譽

51.屬于中國人民銀行職責的是(c )。

a.制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則

b.統一編制全國銀行業(yè)金融機構的統計數據、報表，并按照匡

家有關規(guī)定予以公布

c.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

d.對有違法經營、經營不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷

52.下列選項中不屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管職責的是(c )。

a.對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理

b.對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務

活動予以取締

c.負責統一編制金融業(yè)的統計數據、報表，并按照國家有關規(guī)

定予以公布

d.對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督

53.在總結國內外監(jiān)管經驗的基礎上，銀監(jiān)會提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括(b )。a.管風險

b.管保險

c.管法人

d.管內控

54.以下不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構的是(b )。

a.貨幣經紀公司

b.期貨公司

c.企業(yè)集團財務公司

d.金融資產管理公司

55.中國銀行業(yè)協會的宗旨是(c )。

a.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

b.通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益

c.促進會員單位實現共同利益

d.對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管

56.中國銀行業(yè)協會的英文縮寫是(b )。

a.cbrc 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

b.cba 中國銀行業(yè)協會

c.ccbp 中國銀行業(yè)從業(yè)資格

d.pbc 中國人民銀行

57.關于中國郵政儲蓄銀行的發(fā)展規(guī)劃和市場定位敘述錯誤的是(c )。

a.繼續(xù)依托郵政網絡經營

b.實行市場化經營管理

c.以批發(fā)業(yè)務和中間業(yè)務為主

d.與其他商業(yè)銀行形成互補關系，支持社會主義新農村建設

58.我國第一家全國性股份制商業(yè)銀行是(c )。

a.深圳發(fā)展銀行

b.招商銀行c.交通銀行

d.中信銀行

59.(a )不屬于外資銀行營業(yè)性機構。

a.外國銀行代表處

b.外國銀行分行

c.中外合資銀行

d.外商獨資銀行

60.衡量物價穩(wěn)定的宏觀經濟指標是(d )。

a.經濟周期

b.消費投資比例

c.gdp

d.通貨膨脹率

61.從支出角度看，(c )不是gdp構成的三大部分之一。

a.消費

b.投資

c.凈進口

d.凈出口

62.在中國推動經濟增長的主要力量是(b )。

a.出口

b.投資

c.消費

d.儲蓄

63.關于金融市場功能的說法中，錯誤的是(d )。

a.融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能

b.金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統風險

c.金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經濟結構和布

局

d.金融市場承擔著商品價格等重要價格信號的決定功能

64.老百姓通過銀行柜臺認購憑證式長期國債的市場不屬于( b )。

a.資本市場

b.場內市場

c.一級市場

d.直接融資市場

65.(d )與交易所債券市場共同構成了我國的債券市場。

a.證券公司間債券市場

b.場內債券市場

c.柜臺交易債券市場

d.銀行間債券市場

66.中央銀行提高法定存款準備金率時，在市場上引起的反應為( d )。

a.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多

b.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少

c.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多

d.商業(yè)銀行可用資金減少.貸款下降，導致貨幣供應量減少

67.(b )是中國的中央銀行，負責制定和執(zhí)行貨幣政策。

a.中國銀行

b.中國人民銀行

c.國家開發(fā)銀行

d.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

68.銀監(jiān)會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核準屬于監(jiān)管措施中的(a )。

a.市場準入

b.非現場監(jiān)管

c.監(jiān)管談話

d.信息披露監(jiān)管

69.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中對于銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標的敘述中不包括(c )。

a.促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行

b.維護公眾對銀行業(yè)的信心

c.維護銀行業(yè)合法權益

d.提高銀行業(yè)競爭能力

70.銀監(jiān)會的全稱是(b )。

a.中國銀行監(jiān)督管理委員會

b.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

c.中國銀監(jiān)會

d.銀行監(jiān)督管理委員會

71.cba的中文名稱是(a )。

a.中國銀行業(yè)協會

b.中國銀行協會

c.中國銀行業(yè)公會

d.注冊銀行分析師

72.(a )是中國銀行業(yè)協會的最高權力機構。

a.會員大會

b.秘書處

c.理事會

d.五個專業(yè)委員會

73.下列銀行中不是政策性銀行的是(d )。

a.中國農業(yè)發(fā)展銀行

b.國家開發(fā)銀行

c.中國進出口銀行

d.中國郵政儲蓄銀行

74.2007年1月在北京召開的全國金融工作會議決定：“按照分類指導、‘一行一策’的原則，推進政策性銀行改革。首先推進(b )改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務。對政策性業(yè)務要實行( )?！盿.國家開發(fā)銀行，責任明確的審批制b.國家開發(fā)銀行，公開透明的招標制c.中國進出口銀行，責任明確的審批制d.中國進出口銀行，公開透明的招標制

75.目前，我們所稱的“五大行”是指(a )。

a.中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、 交通銀行

b.中國人民銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行

c.中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國進出口銀行

d.中國工商銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、國家開發(fā)銀行

76.下列銀行名稱中有一家是不存在的，它是(b )。

a.北京銀行　　b.北京中關村發(fā)展銀行

c.上海銀行　　d.上海浦東發(fā)展銀行

77.我國第一家批準設立境內代表處的外資銀行是(d )。

a.花旗銀行　b.渣打銀行　c.東亞銀行　d.日本輸出入銀行

78.新中國第一家信托公司是( a )。

a.中國國際信托投資公司

b.北京國際信托投資公司

c.上海國際信托投資公司

d.中國信達資產管理公司

79.gdp是指(b )。

a.國民生產總值

b.國內生產總值

c.國民收入

d.國民生產凈值

80.從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在(b )之中。

a.私人消費

b.投資的固定資本形成

c.投資的存貨增加

d.政府消費

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