一、單選題

1、實(shí)物投資的標(biāo)的物不包括(　)。

A 、 黃金

B 、 白銀

C 、 房產(chǎn)

D 、 企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)

答案： D

解析：D[解析]通過(guò)掌握企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)進(jìn)行的投資是實(shí)業(yè)投資。

2、(　　)是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金供給者和需求者。

A 、 政府及政府機(jī)構(gòu)

B 、 企業(yè)

C 、 中央銀行

D 、 各類金融機(jī)構(gòu)

答案： B

解析：[解析]略。

3、某項(xiàng)目在5年建設(shè)期內(nèi)每年年初向銀行借款100萬(wàn)元，借款年利率為10%，則這筆借款的現(xiàn)值是(　)萬(wàn)元。

A 、 397.63

B 、 416.99

C 、 441.62

D 、 481.19

答案： B

4、下列關(guān)于中證指數(shù)有限公司的指數(shù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

A 、 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場(chǎng)整體趨勢(shì)的指數(shù)

B 、 中證200指數(shù)的編制目標(biāo)是為指數(shù)化投資和指數(shù)衍生產(chǎn)品創(chuàng)新提供基礎(chǔ)條件

C 、 滬深300指數(shù)的編制目標(biāo)是反映中國(guó)證券市場(chǎng)股票價(jià)格變動(dòng)的概貌和運(yùn)行狀況

D 、 中證100指數(shù)定位于大盤指數(shù)

答案： B

解析：B[解析]滬深300指數(shù)的編制目標(biāo)是反映中國(guó)證券市場(chǎng)股票價(jià)格變動(dòng)的概貌和運(yùn)行狀況，并能夠作為投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，為指數(shù)化投資和指數(shù)衍生產(chǎn)品創(chuàng)新提供基礎(chǔ)條件。

5、陳先生打算5年后買房，現(xiàn)在開始準(zhǔn)備首付款，他每個(gè)月從收入中拿出5000元進(jìn)行投資，預(yù)期投資收益率為7%。那么到了購(gòu)房時(shí)，陳先生能夠準(zhǔn)備的首付款為(　　)元。

A 、 425365.37

B 、 357964.50

C 、 325978.47

D 、 300000.00

答案： B

解析：B[解析]

6、下列理財(cái)師的行為中，不符合“保守秘密”職業(yè)道德要求的是(　　)。

A 、 將客戶資料存放在保險(xiǎn)柜

B 、 在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

C 、 離職后，可將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)

D 、 妥善保管客戶交易信息檔案

答案： C

解析：C[解析]略。

7、允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)的是(　)。

A 、 看漲期權(quán)

B 、 看跌期權(quán)

C 、 歐式期權(quán)

D 、 美式期權(quán)

答案： D

解析：D[解析]美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。歐式期權(quán)是期權(quán)的持有者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)。

8、西方心理學(xué)家馬斯洛認(rèn)為人類的需求可分為五個(gè)層次，由低到高依次為(　)。

A 、 生理、安全、愛(ài)和歸屬感、被尊重、自我實(shí)現(xiàn)

B 、 安全、生理、愛(ài)和歸屬感、被尊重、自我實(shí)現(xiàn)

C 、 生理、安全、被尊重、愛(ài)和歸屬感、自我實(shí)現(xiàn)

D 、 被尊重、生理、安全、愛(ài)和歸屬感、自我實(shí)現(xiàn)

答案： A

解析：A[解析]根據(jù)西方心理學(xué)家馬斯洛的需求層次理論，人的需求從低到高可以分為五個(gè)層次，分別為生理需求、安全需求、愛(ài)和歸屬感的需求、被尊重的需求和自我實(shí)現(xiàn)的需求。

19、下列基金具有“準(zhǔn)儲(chǔ)蓄”之稱的是(　　)。

A 、 貨幣市場(chǎng)基金

B 、 封閉式基金

C 、 開放式基金

D 、 收入型基金

答案： A

解析：A[解析]略。

10、復(fù)利終值系數(shù)的公式是(　　)。

A 、 (1+r)

B 、 (1+r)n

C 、 [(1+r)n-1]/r

D 、 [1-(1+r)n]/r

答案： B

解析：B[解析]A項(xiàng)是復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)，c項(xiàng)是期末普通年金終值系數(shù)，D項(xiàng)是期末普通年金現(xiàn)值系數(shù)。

11、(　)是復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)。

A 、 1/(1+r)

B 、 1/(1+r)t

C 、 1+r

D 、 (1+r)t

答案： B

解析：B[解析]略。

12、下列關(guān)于QDII的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

A 、 QDII即合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B 、 QDII可以從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券的投資

C 、 QDII意味著允許內(nèi)地居民使用人民幣投資境外資本市場(chǎng)

D 、 QDII將通過(guò)中國(guó)政府認(rèn)可的機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)施

答案： C

解析：C[解析]QDII即合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，它是在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，經(jīng)中國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。QDII意味著允許內(nèi)地居民使用外匯投資境外資本市場(chǎng)。

13、下列選項(xiàng)中，屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)的是(　)。

A 、 婚姻關(guān)系存續(xù)期間，妻子的專用化妝品

B 、 婚姻關(guān)系存續(xù)期間，丈夫的殘疾人生活補(bǔ)助費(fèi)

C 、 婚姻關(guān)系存續(xù)期間，妻子遭遇車禍獲得的醫(yī)療費(fèi)

D 、 婚姻關(guān)系存續(xù)期間，丈夫繼承的爺爺?shù)呢?cái)產(chǎn)

答案： D

解析：D[解析]《婚姻法》第18條規(guī)定，有下列情形之一的，為夫妻一方的財(cái)產(chǎn)：①一方的婚前財(cái)產(chǎn)。②一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費(fèi)、殘疾人生活補(bǔ)助費(fèi)等費(fèi)用。③遺囑或贈(zèng)與合同中確定只歸夫或妻一方的財(cái)產(chǎn)。④一方專用的生活用品。⑤其他應(yīng)當(dāng)歸一方的財(cái)產(chǎn)。

14、下列選項(xiàng)中，不屬于知識(shí)產(chǎn)權(quán)中財(cái)產(chǎn)權(quán)的是(　　)。

A 、 注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)

B 、 專利權(quán)

C 、 應(yīng)收賬款

D 、 著作權(quán)

答案： C

解析：C[解析]C項(xiàng)屬于財(cái)產(chǎn)權(quán)，但不屬于知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)。

15、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，責(zé)令改正，單處或者并處警告、三萬(wàn)元以下罰款的情形不包括(　　)。

A 、 違反《證券投資基金銷售管理辦法》第68條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

B 、 違反《證券投資基金銷售管理辦法》第74條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回

C 、 違反《證券投資基金銷售管理辦法》第75條的規(guī)定，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

D 、 未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息的

答案： D

解析：D[解析]根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第90條的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、三萬(wàn)元以下罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、三萬(wàn)元以下罰款：①基金銷售機(jī)構(gòu)與未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)資質(zhì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人合作，開辦基金銷售業(yè)務(wù)的;②未按照本辦法第29條的規(guī)定開立與基金售有關(guān)的賬戶;③未按照本辦法第34條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料;④違反本辦法第57條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的人員宣傳推介基金;⑤未按照本辦法第66條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議;⑥違反本辦法第68條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料;⑦違反本辦法第74條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的中購(gòu)、贖回;⑧違反本辦法第75條的規(guī)定，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑨未按照本辦法第78條的規(guī)定收取銷售費(fèi)用并核算、記賬;⑩從事本辦法第82條規(guī)定禁止的行為;未按照本辦法第85條的規(guī)定進(jìn)行自查，并編制監(jiān)察稽核報(bào)告;未按照本辦法第86條的規(guī)定履行信息報(bào)送義務(wù)或者配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查?；痄N售機(jī)構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的.責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù);構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)構(gòu)，追究刑事責(zé)任。

16、下列不可以發(fā)行公司債券的單位是(　　)。

A 、 股份有限公司

B 、 有限責(zé)任公司

C 、 國(guó)有控股企業(yè)

D 、 中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)

答案： D

解析：D[解析]《公司法》規(guī)定，三類公司可發(fā)行公司債券：股份有限公司、有限責(zé)任公司和國(guó)有獨(dú)資企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)。

17、下列關(guān)于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

A 、 金幣有純金幣和紀(jì)念金幣兩種

B 、 黃金基金屬于風(fēng)險(xiǎn)較低的投資方式

C 、 黃金條塊的缺點(diǎn)是保存不便和移動(dòng)不易

D 、 紙黃金可以讓投資者有隨時(shí)提取所購(gòu)買黃金或者將黃金兌換成現(xiàn)金的權(quán)利

答案： B

解析：B[解析]黃金基金是將資金委托專業(yè)經(jīng)理人全權(quán)處理，用于投資黃金類產(chǎn)品，成敗的關(guān)鍵在于經(jīng)理人的專業(yè)知識(shí)、操作技巧以及信譽(yù)，屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的投資方式，適合喜歡冒險(xiǎn)的積極型投資者。

18、下列選項(xiàng)中，關(guān)于商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)的說(shuō)法，正確的是(　)。

A 、 銷售人員不得代替客戶簽署文件

B 、 商業(yè)銀行可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

C 、 商業(yè)銀行可以挪用客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金

D 、 商業(yè)銀行可以將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售

答案： A

解析：A[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第37條規(guī)定，商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：①通過(guò)銷售或購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利;②將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售;③采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品;④通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送;⑤挪用客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金;⑥銷售人員代替客戶簽署文件;⑦中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

19、下列選項(xiàng)中，不屬于債券投資風(fēng)險(xiǎn)因素的是(　　)。

A 、 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B 、 再投資風(fēng)險(xiǎn)

C 、 違約風(fēng)險(xiǎn)

D 、 購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)

答案： D

解析：D[解析]債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、贖回風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。

20、王總10年前借給鄰居小趙10萬(wàn)元，現(xiàn)收到還款10萬(wàn)元，由于通貨膨脹率的原因，這筆錢只相當(dāng)于10年前的5萬(wàn)元.那么這10年的平均通貨膨脹率是(　)。

A 、 6%

B 、 6.2%

C 、 7%

D 、 7.2%

答案： D

解析：D[解析]根據(jù)72法則計(jì)算，這筆錢的價(jià)值在10年后縮減了一半，72/10=7.2.那么估算這10年的平均通貨膨脹率是7.2%。

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