2012年基金從業(yè)考試即將考試，很多考生一定特別希望在考試之前能夠做更多的模擬題進行實戰(zhàn)，小編整理了幾套考前沖刺題，希望能夠助您一臂之力，祝您考試成功??！

41、“了解你的客戶”(Know Your Client，KYC)規(guī)則早已成為金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則，這和我國目前已大規(guī)模的基金首發(fā)為主導(dǎo)的銷售方式形成了鮮明的對比。( )

42、當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時，IFA最后要做的就是“了解你的客戶”，讓客戶填寫事先準(zhǔn)備好的問卷。( )

43、客戶在經(jīng)過上面一系列步驟之后，在IFA的幫助下選擇適合的基金產(chǎn)品并填單購買，這時IFA需要客戶簽署一份《風(fēng)險揭示書》，證明自己已充分了解產(chǎn)品風(fēng)險，愿意承擔(dān)由此帶來的投資風(fēng)險。( )

44、我國基金業(yè)十多年走過的歷程充分表明了，健康穩(wěn)定發(fā)展的基金業(yè)，離不開成熟理性的基金投資者。從這個意義上講，成熟理性的基金投資者是基金市場內(nèi)在的約束力量，是該行業(yè)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)之一。( )

45、投資者是證券市場的重要主體，資本市場的發(fā)展和創(chuàng)新離不開投資者的參與。( )

46、長期以來，各基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險。其實這些都是不必要的活動。( )

47、很多基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點開展了投資者教育工作。( )

48、總體上看，基金投資者教育工作已經(jīng)取得一定成效。但也必須看到，我國投資者教育工作仍處于起步階段，與我國資本市場穩(wěn)步發(fā)展、市場規(guī)模不斷擴大以及投資者數(shù)量快速增長的相比，與海外成熟市場投資者教育工作的水平相比，無論在深度還是廣度上，都存在不小的差距。( )

49、持續(xù)不斷地投資者教育工作是保障基金銷售適用性的基礎(chǔ)，而基金銷售機構(gòu)和基金銷售人員在其中起到了很重要的作用。( )

50、基金銷售機構(gòu)還應(yīng)該整合投資者教育資源，拓寬渠道，創(chuàng)新方式，完善內(nèi)容，要建立多層次的投資者教育體系，提供差異化的、相互補充的投資者教育服務(wù)。( )

51、基金銷售機構(gòu)在辦理開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)及繼承、捐贈、司法強制等被動接受類業(yè)務(wù)是應(yīng)遵循以下規(guī)定：按照法律法規(guī)和招募說明書規(guī)定的時間基金銷售業(yè)務(wù)，對于投資人交易時間外的申請均作為當(dāng)日交易處理。( )

52、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對服務(wù)對象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進行規(guī)范，并遵循以下原則：宣傳推介活動應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，但是在不得已的情況下可以有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為。( )

53、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立異常交易額監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。( )

54、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起15日內(nèi)編制專項報告，予以存檔被查。在基金持續(xù)銷售期間，基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報告中專項說明，并報送中國證監(jiān)會。( )

55、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。( )

56、基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足10個月的除外。( )

57、證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。( )

58、書面報告保送基金管理公司或者基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起10工作日內(nèi)遞交報告材料。( )

59、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費，但費率不得超過認(rèn)購金額的5%。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費，但費率不得超過申購金額的5%。( )

60、基金管理人辦里開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費，贖回費不得超過基金份額贖回金額的5%，貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外。( )

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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