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第三節(jié) 開放式基金的申購、贖回

一、 申購、贖回的概念

申購：投資者以現(xiàn)金購買基金份額；（在募集期限內(nèi)成為認(rèn)購）

贖回：投資者要求基金管理人贖回基金份額的行為，實(shí)質(zhì)上是投資者賣出基金份額換回現(xiàn)金。

二、 申購、贖回場(chǎng)所

在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

三、 申購、贖回時(shí)間

工作日為證券交易所交易日。

四、 申購、贖回原則

（一）股票、債券基金的申購、贖回原則

1、“未知價(jià)”交易原則

2、“金額申購、份額贖回“原則

（二）貨幣市場(chǎng)基金的申購、贖回原則

1、“確定價(jià)“原則

設(shè)為首頁 2、“金額申購、份額贖回“原則

五、收費(fèi)模式與申購份額、贖回金額的確定

（一） 收費(fèi)模式與申購費(fèi)率

凈申購金額=申購金額－申購費(fèi)用=申購金額/（1+申購費(fèi)率）

申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率

1、前端收費(fèi)模式下申購的確定

申購份額=（申購金額－申購費(fèi)用）/申購日的基金份額凈值

申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率

2、后端收費(fèi)模式下申購份額的確定

申購份額=申購金額/申購日的基金份額凈值

申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率

（二） 贖回金額的確定

贖回金額=贖回總額－贖回費(fèi)用

贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

實(shí)行后端收費(fèi)的基金，其贖回金額=贖回總額－后端收費(fèi)金額－贖回費(fèi)用

（三） 貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)（一般性掌握）

六、申購、贖回款項(xiàng)的支付

申購采用全額交款的方式。

贖回款項(xiàng)自受理有效贖回申請(qǐng)之日起不超過7個(gè)工作日辦理。發(fā)生巨額贖回情況，按基金合同辦理。

七、申購、贖回的注冊(cè)登記

申購、贖回一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

八、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

（一）巨額贖回的認(rèn)定

凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

（二）巨額贖回的處理方式

1、 全部接受

2、 部分延期

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