初級經(jīng)濟師考試輔導資料由2011年中國經(jīng)濟師考試網(wǎng)匯編整理?。。?/p>

第四節(jié)金融調控與金融監(jiān)管機構

一、中央銀行

(一)中央銀行產(chǎn)生的必然性

最早期中央銀行是1668年的瑞典銀行;第一家完整意義上的現(xiàn)代中央銀行是英格蘭銀行。

1、統(tǒng)一發(fā)行貨幣

2、建立清算中心

3、保證銀行支付

4、統(tǒng)一金融監(jiān)管

(二)中央銀行的類型

1、單一式中央銀行制度：一元式(絕大多數(shù)國家包括中國)、二元式(美國、德國)

2、復合式中央銀行制度(前蘇聯(lián)、1990年以前的東歐、1983年以前的中國)

(三)中央銀行的職能

1、發(fā)行的銀行

2、銀行的銀行

3、國家的銀行

(四)中央銀行的業(yè)務與調控機理

央行辦理金融業(yè)務的目的是為了執(zhí)行貨幣政策，以保證貨幣政策目標的實現(xiàn)

中央銀行業(yè)務根據(jù)其對象分：

(1)執(zhí)行貨幣政策的業(yè)務——貨幣政策工具的運用

(2)為金融機構提供的服務——開立賬戶、結算、清算

(3)為政府和其他機構的服務——經(jīng)理國庫、代理證券

根據(jù)金融業(yè)務活動性質分：

(1)負債業(yè)務：集中存款準備金、貨幣發(fā)行和經(jīng)理國庫

(2)資產(chǎn)業(yè)務：貸款、再貼現(xiàn)、國債買賣、儲備占款

1、中央銀行存款業(yè)務及其調控作用

(1)央行存款業(yè)務與存款準備金政策

央行存款業(yè)務包括準備金存款業(yè)務、財政性存款業(yè)務和特種存款業(yè)務。

(2)存款準備金政策的調控作用

A、改變存款準備率可影響貨幣供應量

B、增強證商業(yè)銀行存款支付和資金清償能力

C、增強央行信貸資金的宏觀調控能力

2、央行再貼現(xiàn)業(yè)務及其調控作用

(1)再貼現(xiàn)：是商業(yè)銀行和其他金融機構持未到期的已貼現(xiàn)票據(jù)向央行進行票據(jù)再轉讓的一種行為。

(2)再貼現(xiàn)業(yè)務的調控作用

A、再貼現(xiàn)率和再貼現(xiàn)條件——對商業(yè)銀行貸款的融資數(shù)量——貨幣供應量

B、再貼現(xiàn)率和再貼現(xiàn)條件——商業(yè)銀行借入資金的成本——貨幣供應量

C、再貼現(xiàn)率的變動——顯示政策意圖

3、央行貸款業(yè)務及其調控作用

(1)央行貸款：指央行對商業(yè)銀行和其他金融機構提供的貸款。(央行不對一般企業(yè)發(fā)放貸款)

(2)央行貸款業(yè)務調控作用

發(fā)放或收回貸款——調節(jié)商業(yè)銀行貸款的規(guī)模和結構——貨幣供應量

央行貸款曾是我國實現(xiàn)貨幣政策目標最重要、最有效的間接調控手段。

4、央行的公開市場業(yè)務及其調控作用

(1)公開市場業(yè)務：央行從事買賣證券的業(yè)務，不以盈利為目的，目的是調節(jié)貨幣供應量。

(2)公開市場業(yè)務的優(yōu)點

對商業(yè)銀行和其他金融機構的干擾和沖擊小，可以連續(xù)操作，從而實現(xiàn)平穩(wěn)、連貫的貨幣政策效果。

(3)公開市場業(yè)務的調控作用體現(xiàn)在：

A、調節(jié)貨幣供應量

B、影響利率

C、對社會心理預期有明顯的告示作用

5、央行基準利率及其調控作用

(1)基準利率：央行對金融機構的存、貸款利率。其變化對其他利率具有引導作用，處于核心地位。

(2)調控作用表現(xiàn)：提高(降低)利率——商業(yè)銀行借和資金成本——企業(yè)借入資金的成本——抑制(刺激)資金需求——信貸總量和貨幣供應量的收縮(擴張)

(五)我國的中央銀行

我國的中央銀行是中國人民銀行。

3、現(xiàn)階段人民銀行的主要職責

(1)執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為

(2)與中國人民銀行特種貸款有關的行為

(3)執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

(4)執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為

(5)執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為

(6)執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為

(7)代理人行經(jīng)理國庫的行為

(8)執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為

(9)執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

二、金融監(jiān)管與金融監(jiān)管機構

(一)金融監(jiān)管概述

1、定義：金融監(jiān)管指金融監(jiān)管當局依據(jù)國家法律法規(guī)授權對整個金融業(yè)實施的監(jiān)督管理。

2、金融監(jiān)管的必要性

(1)金融公共性和全局性

(2)金融業(yè)存在特殊風險

(3)維護金融秩序，保護公平競爭，提高金融效率

(二)金融監(jiān)管體制

按監(jiān)管機構的設立劃分：單一監(jiān)管體制和多元監(jiān)管體制

按監(jiān)管范圍分：集中監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制

目前我國金融監(jiān)管的體制——“一行三會”

經(jīng)濟師考試報考指南|經(jīng)濟師考試報名|經(jīng)濟師網(wǎng)校輔導|經(jīng)濟師考試用書

（責任編輯：中大編輯）

共3頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁