【考點四】貨幣市場基金

一、貨幣市場基金在投資組合中的作用

與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。

二、貨幣市場工具

貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

三、貨幣市場基金的投資對象

按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：

(1)現(xiàn)金。

(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。

(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券。

(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購。

(5)期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。

(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。

四、貨幣市場基金的投資風險

貨幣市場基金會面臨利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險。

五、貨幣市場基金分析

1.收益分析

貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。

2.風險分析

用以反映貨幣市場基金風險的指標有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動利率債券投資情況等。

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（責任編輯：中原茶仙子）

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