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第四節(jié) 風(fēng)險分析

一、風(fēng)險分析的程序和基礎(chǔ)

(一)風(fēng)險分析的程序

項目風(fēng)險分析是認識項目可能存在的潛在風(fēng)險因素，估計這些因素發(fā)生的可能性及由此造成的影響，分析為防止或減少不利影響而采取對策的一系列活動，它包括風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價與對策研究四個基本階段。風(fēng)險分析 所經(jīng)歷的四個階段，實質(zhì)上是從定性分析到定量分析，再從定量分析到定性分析的過程。其基本流程如圖所示。

項目決策分析中的風(fēng)險分析應(yīng)遵循以下程序，首先從認識風(fēng)險特征入手去識別風(fēng)險因素;然后根據(jù)需要和可能選擇適當(dāng)?shù)姆椒ü烙嬶L(fēng)險發(fā)生的可能性及其影響;其次，按照一個的標(biāo)準，評價風(fēng)險程度，包括單個風(fēng)險因素風(fēng)險程度估計和對項目整體風(fēng)險程度估計;最后，提出針對性的風(fēng)險對策，將項目風(fēng)險進行歸納，提出風(fēng)險分析結(jié)論。

(二)風(fēng)險分析的基礎(chǔ)

1.風(fēng)險函數(shù)

描述風(fēng)險有兩個變量。一是事件發(fā)生的概率或可能性，二是事件發(fā)生后對項目目標(biāo)的影響。因此，風(fēng)險可以用一個二元函數(shù)描述： R (p，I) =p×I

其中：p為風(fēng)險事件發(fā)生的概率;

I為風(fēng)險事件對項目目標(biāo)的影響。

顯然，風(fēng)險的大小或高低既與風(fēng)險事件發(fā)生的概率成正比，也與風(fēng)險事件對項目目標(biāo)的影響程度成正比。

2.風(fēng)險影響

按照風(fēng)險發(fā)生后對項目的影響大小，可以劃分為五個影響等級。其說明如下：

(1) 嚴重影響：一旦發(fā)生風(fēng)險，將導(dǎo)致整個項目的目標(biāo)失敗，可用字母S表示;

(2) 較大影響：一旦發(fā)生風(fēng)險，將導(dǎo)致整個項目的標(biāo)值嚴重下降，用H表示;

(3) 中等影響：一旦風(fēng)險發(fā)生，對項目的目標(biāo)造成中度影響，但仍然能夠部分達到，用M表示;

(4) 較小影響：一旦風(fēng)險發(fā)生，對于項目對應(yīng)部分的目標(biāo)受到影響，但不影響整體目標(biāo)，用L表示;

(5) 可忽略影響：一旦風(fēng)險發(fā)生，對于項目對應(yīng)部分的目標(biāo)影響可忽略，并且不影響整體目標(biāo)，用N表示。

3.風(fēng)險概率

按照風(fēng)險因素發(fā)生的可能性，可以將風(fēng)險概率劃分為五個檔次：

(1) 很高：風(fēng)險發(fā)生的概率在81—100%，意即風(fēng)險很有可能發(fā)生，用S表示。

(2) 較高：風(fēng)險發(fā)生的概率在61—80%，意味發(fā)生的可能性較大，用H表示;

(3) 中等：風(fēng)險發(fā)生的概率在41—60%，意味可能在項目中預(yù)期發(fā)生，用M表示;

(4) 較低：風(fēng)險發(fā)生的概率在21—40%，意味不可能發(fā)生，用L表示;

(5) 很低：風(fēng)險發(fā)生的概率在0—20%，意味非常不可能發(fā)生，用字母N表示;

4.風(fēng)險評價矩陣

風(fēng)險的大小可以用風(fēng)險評價矩陣，也稱概率一影響矩陣(PIM)來表示，它以風(fēng)險因素發(fā)生的概率為橫坐標(biāo)，以風(fēng)險因素發(fā)生后對項目的影響大小為縱坐標(biāo)，發(fā)生概率大且對項目影響也大的風(fēng)險因素位于矩陣的右上角，發(fā)生概率小且對項目影響也小的風(fēng)險因素位于矩陣的左下角。

5.風(fēng)險等級

根據(jù)風(fēng)險因素對投資項目影響程度的大小，采用風(fēng)險評價矩陣方法，可將風(fēng)險程度分為微小風(fēng)險、較小風(fēng)險、一般風(fēng)險、較大風(fēng)險和重大風(fēng)險五個等級：

1)微小風(fēng)險：風(fēng)險發(fā)生的可能性很小，且發(fā)生后造成的損失較小，對項目的影響很小。對應(yīng)圖的N區(qū)域。

2)較小風(fēng)險。風(fēng)險發(fā)生的可能性較小，或者發(fā)生后造成的損失較小，不影響項目的可行性。對應(yīng)圖的L區(qū)域。

3)一般風(fēng)險。風(fēng)險發(fā)生的可能性不大，或者發(fā)生后造成的損失不大，一般不影響項目的可行性，但應(yīng)采取一定的防范措施。對應(yīng)圖的M區(qū)域。

4)較大風(fēng)險。風(fēng)險發(fā)生的可能性較大，或者發(fā)生后造成的損失較大，但造成的損失是項目可以承受的，必須采取一定的防范措施。對應(yīng)圖的H區(qū)域。

5)重大風(fēng)險。風(fēng)險發(fā)生的可能性大，風(fēng)險造成的損失大，將使項目由可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施。對應(yīng)圖的S區(qū)域。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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