(41) 以下可作為金融衍生工具基礎產品的是( )。

Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.期貨Ⅳ.銀行定期存款單

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

金融衍生工具的基礎產品既包括現貨金融產品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，

也包括金融衍生工具。

(42) 下列選項中，不屬于申請證券評級業(yè)務所須具備的條件的有( )。

Ⅰ.實收資本與凈資產不少于人民幣1500萬元

Ⅱ.最近3年未受到刑事處罰，最近1年未因違法經營受到行政處罰

Ⅲ.最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、

商業(yè)銀行等機構無不良誠信記錄

Ⅳ.具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于15人

A: ⅠⅡ

B: ⅠⅡⅣ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:B

解析:

Ⅰ項應當是具有中國法人資格，實收資本與凈資產不少于人民幣2000萬元：Ⅱ

項應當是最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰;Ⅳ

項應當是具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于

3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人.其中具有3

年以上資信評級業(yè)務經驗的評級從業(yè)人員不少于10人，

具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。

(43) 導致金融危機的金融因素有( )。

Ⅰ.金融結構失衡Ⅱ.金融機構經營管理不當

Ⅲ.金融市場的過度投機Ⅳ.金融監(jiān)管缺失或不到位

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析: 略

(44) 優(yōu)先股票根據不同的附加條件，大致可以分成( )。

Ⅰ.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

Ⅱ.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

Ⅲ.可轉換優(yōu)先股票和不可轉換優(yōu)先股票

Ⅳ.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

優(yōu)先股票根據不同的附加條件，大致可以分成以下幾類：

累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票、

可轉換優(yōu)先股票和不可轉換優(yōu)先股票、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票、

股息率可調整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。

(45) 下列選項中，屬于我國的混合資本債券的基本特征的有( )。

Ⅰ.期限在15年以上.發(fā)行之日起10年內不得贖回

Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%。

發(fā)行人可以延期支付利息

Ⅲ.當發(fā)行人清算時，

混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本

Ⅳ.混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務。

或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，

發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析: 略

(46) 以下關于證券公司次級債務說法正確的有( )。

Ⅰ.清償順序在普通債務之后.先于證券公司股權資本

Ⅱ.清償順序在普通債務之前.晚于證券公司股權資本

Ⅲ.分為長期次級債務和短期次級債務

Ⅳ.短期次級債務計入凈資本

A: ⅠⅡ

B: ⅠⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:B

解析:

證券公司次級債務是指證券公司經批準向股東或其他符合條件的機構投資者定向借入的

清償順序在普通債務之后.先于證券公司股權資本的債務。

次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。短期次級債務不計入凈資本。

僅可在公司開展有關特定業(yè)務時按規(guī)定和要求扣減風險資本準備。

(47) 以下對金融遠期合約說法正確的是( )。

Ⅰ.交易可協商Ⅱ.存在對手違約風險

Ⅲ.標準化合約Ⅳ.金融機構或大型工商企業(yè)常用的風險管理手段

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅣ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:C

解析:

金融遠期合約由于采用了一對一交易的方式，交易事項可協商確定，較為靈活，

金融機構或大型工商企業(yè)通常利用遠期交易作為風險管理手段。但是.

非集中交易同時也帶來了搜索困難、交易成本較高、存在對手違約風險等缺點。

(48) 公募發(fā)行是適合于( )的發(fā)行人。

Ⅰ.證券發(fā)行數量多Ⅱ.籌資額大

Ⅲ.節(jié)省發(fā)行費用Ⅳ.準備申請證券上市

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅣ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:C

解析:

公募發(fā)行是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數量多、籌資額大

、準備申請證券上市的發(fā)行人。

(49) 關于股票風險性的敘述，正確的是( )。

Ⅰ.投資者在買人股票時。對其未來收益會有一個預期，

但真正實現的收益可能會高于或低于原先的預期

Ⅱ.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性

Ⅲ.風險也就是損失.高風險的股票會給投資者帶來較大損失

Ⅳ.通常.如果要引導投資者投資風險較高的股票.就必須提供更高的預期收益

A: ⅠⅡⅣ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:A

解析: 略

(50) 根據《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人必須具備的條件包括( )。

Ⅰ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數

Ⅱ.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

Ⅲ.注冊資本必須為實繳貨幣資本

Ⅳ.主要股東注冊資本不低于5億元人民幣

A: ⅠⅣ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:C

解析: 略

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